導(dǎo)言：作為寫作愛好者，不可錯(cuò)過為您精心挑選的10篇航空論文，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內(nèi)容能為您提供靈感和參考。

篇1

二法國航空航天產(chǎn)品出口管制法律制度對(duì)我國的借鑒

目前，在《兩用物項(xiàng)規(guī)章428/2009》附件2所含六類歐盟通用出口許可中的2c、2d、2e三類都已將中國(包括香港和澳門)列為出口目的地之一，但歐盟及法國對(duì)華出口管制總體而言仍未放寬。航空航天產(chǎn)品因其自身特殊性而具有軍民兩用性質(zhì)，我國目前尚未出臺(tái)相關(guān)出口管制的專門立法。我國作為航空大國，在與他國進(jìn)行國際合作的同時(shí)，也應(yīng)借鑒法國及歐盟兩用物項(xiàng)出口管制的相關(guān)法律政策完善我國航空航天產(chǎn)品出口管制制度。

1加快我國航空航天產(chǎn)品出口管制

法律制度制定進(jìn)程我國現(xiàn)已成為國際航空航天市場重要一員并起著舉足輕重的作用，但我國航空航天產(chǎn)品出口法律制度卻遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于美國、法國等航空航天大國。目前，我國沒有關(guān)于航空航天產(chǎn)品出口管制的專門立法，相關(guān)規(guī)定散見于各類行政規(guī)章及部門規(guī)章中。目前現(xiàn)行有效的主要有《兩用物項(xiàng)和技術(shù)出口通用許可管理辦法》(2009年)、《民用航空零部件出口分類管理辦法》(2006年)、《中華人民共和國核出口管制條例》(2006年修訂)、《中華人民共和國核兩用品及相關(guān)技術(shù)出口管制條例》(2007年修訂)、《中華人民共和國生物兩用品及相關(guān)設(shè)備和技術(shù)出口管制條例》(2002年)、《中華人民共和國導(dǎo)彈及相關(guān)物項(xiàng)和技術(shù)出口管制條例》(2002年)和《有關(guān)化學(xué)品及相關(guān)設(shè)備和技術(shù)出口管制辦法》(2002年)。從效力等級(jí)來看，我國現(xiàn)行的相關(guān)法律規(guī)定多屬于行政規(guī)章，與航空航天產(chǎn)品出口管制相關(guān)的核心法律文件均屬于部門規(guī)章，其效力等級(jí)較低且項(xiàng)目類別繁瑣。從法律文件制定及修訂時(shí)間來看，其管制清單項(xiàng)目內(nèi)容都已與當(dāng)前國際航空航天市場發(fā)展現(xiàn)狀具有一定的滯后性。從法律文件條文設(shè)置上來看，我國規(guī)定都較為籠統(tǒng)，對(duì)航空航天產(chǎn)業(yè)的指導(dǎo)性和操作性存在一定的不足。因此，我國應(yīng)當(dāng)借鑒法國及歐盟航空航天產(chǎn)品出口管制法律制度的做法，在短期難以制定專門立法的情況下，應(yīng)先明確軍民雙線的出口管制模式，對(duì)兩用物項(xiàng)出口管制制定專門立法，在該法中確定管制項(xiàng)目類別，并將各類別的具體項(xiàng)目內(nèi)容規(guī)定于法律文件的附件之中。這樣既提升了法律文件的效力等級(jí)，又統(tǒng)一細(xì)化了現(xiàn)有的各類部門規(guī)章，同時(shí)設(shè)置全方位管制條款以彌補(bǔ)法律的滯后性，為各企業(yè)實(shí)際操作提供明確的法律依據(jù)并發(fā)揮指導(dǎo)性作用。

2積極參與多邊出口管制機(jī)

制從法國的航空航天產(chǎn)品出口管制的發(fā)展沿革不難看出法國一直都是多邊出口管制機(jī)制的成員國。多邊出口管制機(jī)制不僅僅是提供國際合作交流的平臺(tái)，同時(shí)由于成員國之間實(shí)行通用的出口管制清單及許可程序，既保證了交易環(huán)境的穩(wěn)定與安全，還可以促進(jìn)成員國之間的貿(mào)易往來，將風(fēng)險(xiǎn)較低物項(xiàng)的出口程序簡化從而使得交易更為高效。當(dāng)前國際社會(huì)的航空航天大國多為“核供應(yīng)集團(tuán)”、“澳大利亞集團(tuán)”、《瓦森納安排》等多邊出口管制機(jī)制的成員國，我國也應(yīng)當(dāng)跟國際社會(huì)主流做法相一致，積極參與其中，提升我國航空航天產(chǎn)業(yè)的國際競爭力，加強(qiáng)與其他航空航天大國的交流合作。

篇2

二、航空企業(yè)質(zhì)量管理信息化的必要性

1.質(zhì)量管理信息化是航空企業(yè)發(fā)展的必然要求

航空產(chǎn)品大多都是及其復(fù)雜的，具備生產(chǎn)難度大、設(shè)計(jì)學(xué)科多、多型號(hào)交叉以及設(shè)計(jì)與制造并行的特點(diǎn)，是最能體現(xiàn)一個(gè)國家軍事實(shí)力和科技水平的尖端科技領(lǐng)域。航空產(chǎn)品的質(zhì)量管理過程涵蓋了產(chǎn)品的整個(gè)生命周期，這無疑給航空企業(yè)的質(zhì)量管理工作提出了更高的要求。各航空企業(yè)，只有建立適合的質(zhì)量管理信息化平臺(tái)，才能夠真正的做到將航空產(chǎn)品質(zhì)量管理貫通到航空產(chǎn)品研發(fā)、生產(chǎn)的全過程。因此，質(zhì)量管理信息化是航空企業(yè)進(jìn)一步發(fā)展的必然要求。

2.質(zhì)量管理信息化是航空企業(yè)信息化建設(shè)的重要組成部分

航空企業(yè)的管理系統(tǒng)包括研發(fā)系統(tǒng)、生產(chǎn)系統(tǒng)和質(zhì)量系統(tǒng)三大系統(tǒng)，其中質(zhì)量系統(tǒng)是研發(fā)和生產(chǎn)過程的監(jiān)督系統(tǒng)，在航空企業(yè)的發(fā)展過程中起著保駕護(hù)航的關(guān)鍵作用?，F(xiàn)今的信息化發(fā)展已經(jīng)日趨成熟，但是，航空企業(yè)的質(zhì)量管理信息化的發(fā)展已經(jīng)嚴(yán)重的滯后，信息化平臺(tái)不健全、工具缺失等都是的質(zhì)量信息不能夠及時(shí)有效的進(jìn)行傳遞，渠道不暢通直接導(dǎo)致了不能及時(shí)的對(duì)其進(jìn)行相應(yīng)，特別是不能對(duì)產(chǎn)品故障信息處理的過程實(shí)施有效地監(jiān)督和管理，嚴(yán)重阻礙了航空企業(yè)信息化建設(shè)的進(jìn)程。因此，客觀上要求信息化的應(yīng)用擴(kuò)展到質(zhì)量管理工作之中，是航空企業(yè)信息化建設(shè)的重要組成部分。

3.質(zhì)量管理信息化建設(shè)是航空企業(yè)質(zhì)量管理工作本身發(fā)展的客觀要求

鑒于我國航空企業(yè)質(zhì)量管理過程中存在諸多的問題，需要把質(zhì)量管理和信息管理結(jié)合起來，對(duì)質(zhì)量管理工作進(jìn)行完善，創(chuàng)新管理技術(shù)和方法，建立完善的質(zhì)量管理體系，全員參與、各部門互相協(xié)作，形成整個(gè)企業(yè)上下齊心、共保質(zhì)量的良好局面。

三、航空企業(yè)質(zhì)量管理信息化建立與實(shí)施的關(guān)鍵因素

1.獲得航空企業(yè)高層的重視與支持

航空企業(yè)質(zhì)量管理信息化的建立與實(shí)施離不開高層的重視與支持，這是其獲得成功的保證。質(zhì)量管理系統(tǒng)是與OA系統(tǒng)、ERP系統(tǒng)密切相關(guān)的，是企業(yè)信息化系統(tǒng)的重要組成部分，建立的是否完備直接決定了實(shí)施的成效，并且，此系統(tǒng)與航空企業(yè)產(chǎn)品的采購、科研生產(chǎn)過程、技術(shù)創(chuàng)新過程以及售后等均息息相關(guān)，只有在高層的指導(dǎo)下才能夠?qū)崿F(xiàn)各部門之間的額協(xié)同合作。航空企業(yè)的高層擔(dān)負(fù)起負(fù)責(zé)人的責(zé)任，才能夠保證質(zhì)量管理信息系統(tǒng)的順利建成以及高效執(zhí)行。

2.選擇適合航空產(chǎn)品特點(diǎn)的技術(shù)平臺(tái)

正所謂，預(yù)先善其事，必先利其器。好的理念需要好的平臺(tái)來發(fā)揮，適合的技術(shù)平臺(tái)才能夠保證質(zhì)量信息化建設(shè)的順暢。針對(duì)航空產(chǎn)品的特點(diǎn)，在進(jìn)行技術(shù)平臺(tái)的選擇時(shí)必須考慮以下幾個(gè)問題：第一，該平臺(tái)是否與企業(yè)現(xiàn)有的信息系統(tǒng)兼容；第二，該軟件是否具有良好的靈活性、開放性，是否能夠方便的進(jìn)行二次開發(fā)；第三，是否與自身的運(yùn)作過程相契合等。3.重視將質(zhì)量管理的要求融入信息化質(zhì)量管理系統(tǒng)的過程中。航空企業(yè)建立質(zhì)量管理信息化的系統(tǒng)，其最根本的目的就是實(shí)現(xiàn)對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量的有效控制與管理。因此，企業(yè)在進(jìn)行信息化管理系統(tǒng)的建立時(shí)，首先需要做好的工作就是業(yè)務(wù)需求和質(zhì)量管理信息化系統(tǒng)之間的協(xié)調(diào)。流程圖是對(duì)相關(guān)過程進(jìn)行的條理清晰的描述，而相關(guān)的過程又是進(jìn)行質(zhì)量管理信息化系統(tǒng)建立工作的基礎(chǔ)。因此，在進(jìn)行系統(tǒng)的建立工作之前必須關(guān)注流程圖的制作和相關(guān)過程的設(shè)計(jì)，保證流程圖所反映的過程能夠符合國際通用標(biāo)準(zhǔn)ISO9001等的要求，進(jìn)而將該要求融入到系統(tǒng)操作的過程中。

篇3

二、航空貨運(yùn)應(yīng)對(duì)跨境電商需求的不足之處

1.運(yùn)作模式簡單，航空貨運(yùn)能力仍不能滿足需求

我國的航空貨運(yùn)企業(yè)目前的運(yùn)作模式比較不統(tǒng)一，各企業(yè)根據(jù)自身的情況靈活選擇，或者同時(shí)兼營貨運(yùn)和客運(yùn)，或者專營航空貨運(yùn)。但總體來說，經(jīng)營的范圍比較狹窄，服務(wù)項(xiàng)目比較單一，整個(gè)運(yùn)作模式還處于起步階段，離航空客運(yùn)的網(wǎng)絡(luò)模式還有很大差距。我國的航空貨運(yùn)業(yè)雖然從自身的縱向比較上有了很大的發(fā)展，但實(shí)際上，從橫向上看，很多貨運(yùn)都要通過分流和中轉(zhuǎn)來實(shí)現(xiàn)，我國的航空貨運(yùn)能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能令人滿意。

2.運(yùn)輸路線覆蓋范圍窄，貨運(yùn)鏈條有待整合

我國目前的航空貨運(yùn)路線基本上還處于點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的模式，離形成一個(gè)具有整體覆蓋性的網(wǎng)絡(luò)還有很長的一段路要走。實(shí)際上，由于運(yùn)輸路線覆蓋不足，使得我國目前的航空貨運(yùn)主要集中在少數(shù)的幾個(gè)航線上，運(yùn)輸能力十分地不集中，結(jié)構(gòu)單一。此外，我國的航空貨運(yùn)業(yè)存在著整合不足的問題，整個(gè)產(chǎn)業(yè)還沒有形成一個(gè)完整的產(chǎn)業(yè)鏈，分割嚴(yán)重，這將在長遠(yuǎn)上制約航空貨運(yùn)的發(fā)展。

3.信息化程度不足，信息資源利用效率不高

從實(shí)際情況來看，盡管計(jì)算機(jī)處理系統(tǒng)在整個(gè)航空貨運(yùn)業(yè)涉及的機(jī)場、航空公司、貨代公司的普及程度較高，但并不代表已經(jīng)滿足了航空貨運(yùn)業(yè)的信息化要求。整個(gè)航空貨運(yùn)行業(yè)普遍存在的問題是系統(tǒng)的兼容性和接駁性差，信息的共享和流通有很大的障礙。此外信息平臺(tái)建設(shè)也還需加強(qiáng)，否則物流信息無法實(shí)現(xiàn)迅速地共享和反應(yīng)，這將大大降低信息資源的利用效率。

三、航空貨運(yùn)的未來發(fā)展的可行方向

跨境電商的市場需求相當(dāng)旺盛，但是目前來說體量受限，規(guī)模較小，這是很多方面的制約因素導(dǎo)致的，物流因素就是其中之一。所以跨境電商對(duì)于航空貨運(yùn)業(yè)來說是一個(gè)很大的發(fā)展機(jī)會(huì)，但是由上述的種種原因，航空貨運(yùn)業(yè)還需要一段時(shí)期的發(fā)展才能夠更好地把握跨境電商崛起所帶來的機(jī)遇。對(duì)航空貨運(yùn)的未來發(fā)展可以從以下幾個(gè)角度切入探討。

1.物流服務(wù)的綜合化和經(jīng)營一體化

綜合物流服務(wù)是一種建立在傳統(tǒng)的物流服務(wù)基礎(chǔ)上的新模式，很多發(fā)達(dá)國家已經(jīng)率先進(jìn)行了實(shí)踐。這種模式要求航空公司在給顧客提供高質(zhì)量的貨物運(yùn)輸服務(wù)的同時(shí)，針對(duì)各種不同類型客戶的不同需求，推出特色化的定制服務(wù)。與傳統(tǒng)的單一模式的物流服務(wù)不同，這種綜合性的服務(wù)模式，不僅僅是純粹的貨運(yùn)服務(wù)，而是貨運(yùn)、信息處理、配送等多種服務(wù)的有機(jī)結(jié)合，是一種現(xiàn)代意義上的物流轉(zhuǎn)型。經(jīng)營一體化的主要目的是航空貨運(yùn)產(chǎn)業(yè)鏈的整合，各航空公司通過積極地拓展自身已有的業(yè)務(wù)，打破之前的分割性的局面，爭取更多的主動(dòng)權(quán)，提供更加實(shí)時(shí)高效的服務(wù)。

2.增加與其他運(yùn)輸方式的聯(lián)合協(xié)作

跨境電商無法只依靠航空貨運(yùn)實(shí)現(xiàn)物流運(yùn)輸，因?yàn)楹娇肇涍\(yùn)的運(yùn)輸線路覆蓋不足，可達(dá)性差，所以航空貨運(yùn)應(yīng)該加強(qiáng)和其他運(yùn)輸手段例如水運(yùn)、陸運(yùn)等的結(jié)合和協(xié)作。航空貨運(yùn)通過這種與其他運(yùn)輸方式的合作，有利于彌補(bǔ)自身網(wǎng)絡(luò)的不足，降低成本和增加服務(wù)的靈活性，能夠更好地滿足不同的運(yùn)輸要求。正如貝海國際速遞公司，這是一家在美國成立的國際快遞服務(wù)公司，目前貝海國際速遞已通過海關(guān)總署和國家郵政局在內(nèi)的相關(guān)監(jiān)管部門的認(rèn)證，能夠提供境外向國內(nèi)郵寄包裹的相關(guān)服務(wù)。北海國際速遞真是由于其一體化的經(jīng)營服務(wù)取得了良好的口碑和廣泛的認(rèn)可。公司不僅提供專業(yè)的物流服務(wù)，還提供現(xiàn)代化的倉儲(chǔ)帶配貨服務(wù)，這能夠滿足許多不同外國電商的相關(guān)需求。另外公司的專業(yè)的信息化系統(tǒng)能夠使顧客及時(shí)查詢訂單狀態(tài)，并根據(jù)不同顧客的需求提供“優(yōu)先速遞”和“經(jīng)濟(jì)速遞”兩種運(yùn)送方式，極大提升了顧客體驗(yàn)。

篇4

民用直升機(jī)在促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過程中占據(jù)著重要的位置，尤其是對(duì)于農(nóng)林作業(yè)和工業(yè)作業(yè)而言。農(nóng)林航空包括護(hù)林防火、播種和病蟲害防治等，對(duì)于改善農(nóng)、林、牧、漁業(yè)的作業(yè)方式，提高勞動(dòng)生產(chǎn)率，加快實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化可以起到很大的推動(dòng)作用。隨著我國糧食安全問題的重要性日漸突出和對(duì)生態(tài)環(huán)境的重視，農(nóng)林作業(yè)航空必將有進(jìn)一步的發(fā)展。工業(yè)航空包括水利建設(shè)、鐵路建設(shè)、石油開發(fā)、輸油輸氣管線的建設(shè)和維護(hù)等，在開發(fā)早期的土地資源調(diào)查中，工業(yè)航空是必不可少的。直升機(jī)是工業(yè)航空使用極多的一種航空器。例如，在海上石油開發(fā)過程中，相比船舶運(yùn)輸，直升機(jī)既安全又快捷，近海油田開采使用的直升機(jī)數(shù)量占民用直升機(jī)總數(shù)的1/5左右。

2.城市建設(shè)的需求

直升機(jī)與城市建設(shè)息息相關(guān)，直升機(jī)可以在各種復(fù)雜空間內(nèi)暢通無阻的飛行，作為空中機(jī)動(dòng)平臺(tái)和作業(yè)工具，直升機(jī)將為城市資源的優(yōu)化和整合提供新方法、增加新維度、提高資源的利用效率。

3.公共服務(wù)的需求

為社會(huì)提供良好的公共服務(wù)是服務(wù)型政府的重要職能，也是改善社會(huì)管理的重要內(nèi)容，公共服務(wù)領(lǐng)域?qū)⒊蔀橹鄙龣C(jī)應(yīng)用的新領(lǐng)域。直升機(jī)在治安管理、城市消防、應(yīng)急救援、醫(yī)療急救等社會(huì)公益領(lǐng)域都能發(fā)揮重要的作用，目前已經(jīng)有一些城市開始啟用直升機(jī)參與公共服務(wù)。隨著低空空域管制放寬，將有更多的直升機(jī)投入應(yīng)用，未來20年內(nèi)全國的應(yīng)用數(shù)量將會(huì)突破1000架。

4.航空旅游和航空運(yùn)動(dòng)的需求

據(jù)統(tǒng)計(jì)，世界上有1000多家通用航空公司正在開展空中游覽和航空旅游業(yè)務(wù)，直升機(jī)帶動(dòng)了旅游產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。目前，全世界大約有45%的通用航空飛行小時(shí)數(shù)是由航空旅游產(chǎn)生的。航空體育運(yùn)動(dòng)不僅可以為國防服務(wù)，為國家培養(yǎng)航空后備隊(duì)，而且隨著私用飛機(jī)駕照培訓(xùn)正在逐漸興起，這一領(lǐng)域還會(huì)成為通用航空產(chǎn)業(yè)新的突破點(diǎn)。

二、民用直升機(jī)產(chǎn)業(yè)鏈分析

民用直升機(jī)產(chǎn)業(yè)屬于高關(guān)聯(lián)行業(yè)，具有高技術(shù)、高附加值、高風(fēng)險(xiǎn)、高效益等產(chǎn)業(yè)特征，對(duì)拉動(dòng)內(nèi)需及提高人民生活水平都大有裨益。民用直升機(jī)產(chǎn)業(yè)鏈一般可分為3大部分：飛機(jī)制造、企業(yè)運(yùn)營及支撐運(yùn)營的基礎(chǔ)設(shè)施和服務(wù)業(yè)。直升機(jī)制造包括飛機(jī)研發(fā)、總體設(shè)計(jì)、零部件加工、發(fā)動(dòng)機(jī)與機(jī)載設(shè)備研發(fā)生產(chǎn)、飛機(jī)總裝及交付試飛；直升機(jī)企業(yè)運(yùn)營包括使用直升機(jī)進(jìn)行各種類型的飛行；飛行服務(wù)保障包括機(jī)場、飛機(jī)維護(hù)與修理、油料儲(chǔ)運(yùn)、航材儲(chǔ)備與供應(yīng)、航務(wù)服務(wù)、導(dǎo)航設(shè)施與空管指揮等。在經(jīng)濟(jì)全球化背景下，直升機(jī)產(chǎn)業(yè)逐漸成為全球性產(chǎn)業(yè)，形成了各個(gè)環(huán)節(jié)在不同區(qū)域集聚發(fā)展的分工網(wǎng)絡(luò)。雖然我國民用直升機(jī)產(chǎn)業(yè)正在形成完整的產(chǎn)業(yè)鏈條，但在國外通用航空產(chǎn)業(yè)的巨大沖擊下，產(chǎn)業(yè)內(nèi)競爭劇烈，產(chǎn)業(yè)環(huán)境不容樂觀。以直升機(jī)制造業(yè)為例，我國直升機(jī)制造業(yè)主要以轉(zhuǎn)包生產(chǎn)的方式為全球整機(jī)制造商和結(jié)構(gòu)件制造商提供初級(jí)零部件產(chǎn)品，從事低技術(shù)的加工和組裝。產(chǎn)品附加值低，設(shè)計(jì)和研發(fā)能力弱，投入與創(chuàng)新不足，嚴(yán)重依賴國外的核心技術(shù)和關(guān)鍵產(chǎn)品，導(dǎo)致我國飛機(jī)制造業(yè)在全球價(jià)值鏈中處于被動(dòng)從屬地位和價(jià)值鏈的低端。隨著我國通用航空市場的發(fā)展、成熟與完善，建立以飛機(jī)制造為中心，圍繞飛機(jī)制造進(jìn)行配套生產(chǎn)、提供服務(wù)的園區(qū)發(fā)展模式，將成為未來發(fā)展的一種趨勢。研發(fā)制造、通航運(yùn)營、客戶培訓(xùn)、服務(wù)保障是直升機(jī)產(chǎn)業(yè)鏈的4個(gè)核心環(huán)節(jié)。民用直升機(jī)產(chǎn)業(yè)的未來發(fā)展特征是通航發(fā)展，基礎(chǔ)設(shè)施先行；運(yùn)營托管，導(dǎo)入市場需求；維修培訓(xùn)，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展；飛機(jī)制造，由外而內(nèi)、先部件后整機(jī)。

三、民用直升機(jī)市場的發(fā)展不足

雖然當(dāng)前我國通用航空業(yè)日益受到關(guān)注，民用直升機(jī)產(chǎn)業(yè)也有了不小的發(fā)展，但由于發(fā)展環(huán)境受限、行業(yè)自身成長缺陷及消費(fèi)觀念落后等問題，民用直升機(jī)的發(fā)展現(xiàn)狀相對(duì)于經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的需求還嚴(yán)重滯后。

1.發(fā)展規(guī)模不足

目前，我國通用航空但與國外相比差距仍舊較大。目前全世界大約有私人飛機(jī)30余萬架，其中2/3在美國，中國的私人飛機(jī)只有200架左右，數(shù)量很少。以民用直升機(jī)為例，美國有近3萬架直升機(jī)，俄羅斯直升機(jī)有3000多架，加拿大有1000多架，巴西也有500多架。截至2010年底，在中國民航注冊的直升機(jī)僅有206架，機(jī)型近30種。中國民用直升機(jī)擁有量不及世界民用直升機(jī)總數(shù)的1％，僅巴西圣保羅一個(gè)城市所擁有的民用直升機(jī)數(shù)量就超過中國的總和。

2.保障體系不完善

目前，我國民用直升機(jī)在基礎(chǔ)設(shè)施、空域管理、人力資源、產(chǎn)品服務(wù)能力等方面還存在諸多不足，尚未建立起配套齊全、運(yùn)行良好、專業(yè)高效的民用直升機(jī)服務(wù)網(wǎng)絡(luò)。民用直升機(jī)訓(xùn)練、轉(zhuǎn)場、作業(yè)等空域申請(qǐng)程序較為復(fù)雜，缺乏相應(yīng)的機(jī)場和起降點(diǎn)，油料供給匱乏，行業(yè)整體人才和技術(shù)儲(chǔ)備薄弱。目前的城市規(guī)劃既沒有考慮到生產(chǎn)性的飛行需求，也沒有針對(duì)直升機(jī)起落和通航需要的配套設(shè)施進(jìn)行規(guī)劃。在應(yīng)急救援方面，缺乏配套服務(wù)體系和統(tǒng)一的指揮、管理與協(xié)調(diào)。與世界發(fā)達(dá)國家相比，我國還沒有建立專門的直升機(jī)搜救體系，一旦遇到突發(fā)事件，都是采取臨時(shí)緊急調(diào)用的辦法，不僅運(yùn)行效率低，專業(yè)技術(shù)水平也差。同時(shí)，我國應(yīng)急救援直升機(jī)數(shù)量有限，據(jù)統(tǒng)計(jì)，全國只有200架左右的民用直升機(jī)可用于應(yīng)急救援，運(yùn)行密度極低，是主要西方國家平均水平的1/25。

3.自主品牌缺乏

我國民用直升機(jī)機(jī)隊(duì)中九成以上是外國產(chǎn)直升機(jī)，，自主生產(chǎn)的直升機(jī)大都是軍用機(jī)，雖然現(xiàn)階段有了以AC系列為代表的一批民用直升機(jī)，但與世界先進(jìn)水平相比尚有一定差距。在一些應(yīng)急救援和突發(fā)危機(jī)管理中，目前民用直升機(jī)尚不能擔(dān)當(dāng)此重任。例如，汶川地震后，我國政府緊急調(diào)用軍民用直升機(jī)154架飛赴災(zāi)區(qū)，其中民用直升機(jī)只有42架，國產(chǎn)直升機(jī)只有14架，遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足日益增多的自然災(zāi)害救援和社會(huì)應(yīng)急管理的需要。

四、結(jié)論與政策性建議

改革開放以來，我國的通用航空事業(yè)雖然取得了不小的進(jìn)步，但受發(fā)展環(huán)境、發(fā)展體制、發(fā)展理念、經(jīng)營機(jī)制等諸多因素制約，發(fā)展明顯不足。近年來，在低空空域逐漸開放的政策環(huán)境下，我國通用航空存在較大的發(fā)展空間，根據(jù)中美航空合作項(xiàng)目（ACP）的研究，我國從2009年到2015年，通用航空的直接經(jīng)濟(jì)效益可為50億～100億元，可提供3.3萬～6萬個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)；整個(gè)通用航空產(chǎn)業(yè)收益預(yù)期為140億～240億元，能提供13.2萬～24萬個(gè)就業(yè)機(jī)會(huì)。民用直升機(jī)作為通用航空的主要飛行工具，在國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的市場需求無疑是巨大的，但由于空域管理、保障體系等方面還不夠完善，相關(guān)產(chǎn)業(yè)技術(shù)基礎(chǔ)還不夠強(qiáng)大，核心技術(shù)還有所欠缺，我國民用直升機(jī)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展面臨諸多困難。筆者認(rèn)為，應(yīng)從政策、制度、理念、保障體系等方面推動(dòng)民用直升機(jī)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

第一，對(duì)民用直升機(jī)產(chǎn)業(yè)政策進(jìn)行頂層設(shè)計(jì)，加快直升機(jī)產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)。目前我國通用航空正處于生長期，西方各大直升機(jī)制造公司已紛紛看上了中國的通用航空市場。在國際競爭日漸激烈的情形下，扶持國產(chǎn)直升機(jī)工業(yè)，提高國產(chǎn)直升機(jī)產(chǎn)出能力，加速發(fā)展具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的直升機(jī)產(chǎn)業(yè)已迫在眉睫。為此，需要制定相應(yīng)的財(cái)稅、金融、投資、采購及土地使用等政策，推動(dòng)行業(yè)資源優(yōu)化整合，通過資本市場實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)資源優(yōu)化配置。

第二，建立適合低空空域開放和用戶特點(diǎn)的法規(guī)標(biāo)準(zhǔn)體系，完善低空空域使用許可制度，提高空管服務(wù)水平。借鑒通用航空發(fā)達(dá)國家的管理經(jīng)驗(yàn)，分析不同類別用戶需求和飛行活動(dòng)的特點(diǎn)，提高空域資源利用率，以滿足低空開放環(huán)境下民用直升機(jī)的發(fā)展需要。

第三，加快服務(wù)保障基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。強(qiáng)化直升機(jī)起降點(diǎn)、空管及油料保障設(shè)施設(shè)備的建設(shè)，做好通航機(jī)場網(wǎng)絡(luò)、空情雷達(dá)網(wǎng)絡(luò)和應(yīng)急通信系統(tǒng)建設(shè)，增強(qiáng)直升機(jī)發(fā)展的服務(wù)保障供給能力。對(duì)于現(xiàn)有直升機(jī)專業(yè)人才培養(yǎng)的航空專業(yè)機(jī)構(gòu)給予重點(diǎn)關(guān)注，從學(xué)科和實(shí)踐兩個(gè)層面加大扶持力度，加大直升機(jī)專業(yè)人才培養(yǎng)和研制經(jīng)費(fèi)投入，并逐步完善培養(yǎng)體系。

篇5

預(yù)測法由于航空配餐業(yè)依賴于航空運(yùn)輸業(yè)，特別依賴于客運(yùn)的周轉(zhuǎn)量。每個(gè)機(jī)場在發(fā)展的總體規(guī)劃中都規(guī)劃了目標(biāo)年的客運(yùn)及貨運(yùn)的吞吐能力及未來的機(jī)型、航班和航線的發(fā)展情況。根據(jù)旅客吞吐能力、航班、航段及時(shí)間的不同，可考慮預(yù)留5%的余量，確定供應(yīng)餐食的種類、數(shù)量及日均配餐份數(shù)。在整個(gè)分析預(yù)測中還要考慮周轉(zhuǎn)航班的配餐提供情況，綜合考慮從而最終得到目標(biāo)年航空食品配餐的市場分析及發(fā)展預(yù)測。但此種分析預(yù)測方法是基于機(jī)場的發(fā)展規(guī)劃中已經(jīng)對(duì)客運(yùn)周轉(zhuǎn)量、機(jī)型、航班、航線等情況進(jìn)行了總體說明這樣的前提，具有一定的局限性。

2模型分析預(yù)測法

2.1計(jì)量經(jīng)濟(jì)法

航空發(fā)展是全球貿(mào)易的一部分，與世界經(jīng)濟(jì)增長有著直接的聯(lián)系。地區(qū)航空業(yè)的發(fā)展與地區(qū)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展更是密切相關(guān)。而航空業(yè)的發(fā)展中客運(yùn)吞吐量的數(shù)值直接影響著航空食品的需求量，從而影響著航空配餐樓的工程設(shè)計(jì)。因此，我們通常會(huì)建立航空配餐量與地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的線性相關(guān)模型，即計(jì)量經(jīng)濟(jì)法預(yù)測。計(jì)量經(jīng)濟(jì)法是基于航空配餐量的發(fā)展與地區(qū)國民生產(chǎn)總值與發(fā)展密切相關(guān)，通過在歷史統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)上確定經(jīng)濟(jì)發(fā)展因素與配餐量之間的定量因素，并輔以對(duì)配餐量有重要影響的變量，然后用它們之間的關(guān)系進(jìn)行測定最后得出配餐量的預(yù)測方法。歷年的地區(qū)生產(chǎn)總值可參考地方統(tǒng)計(jì)局?jǐn)?shù)據(jù)，然后再總結(jié)近年來的配餐量，并對(duì)之間的關(guān)系進(jìn)行擬合，獲得相關(guān)模型，一般要求相關(guān)系數(shù)為大于0.9并小于1，其相關(guān)性比較好，并要求進(jìn)行F驗(yàn)證。例如：某計(jì)量經(jīng)濟(jì)法建立的相關(guān)模型y=0.013x2+0.66x+3.56R2=0.97式中，y為目標(biāo)年的配餐量；x為對(duì)應(yīng)年份的國民生產(chǎn)總值；R2為相關(guān)系數(shù)。

2.2趨勢外推法

趨勢外推法是利用航空配餐量歷年統(tǒng)計(jì)值的統(tǒng)計(jì)資料來研究其隨時(shí)間變化過程的方法。其假設(shè)基礎(chǔ)在于：假定歷史上對(duì)配餐量的影響因素在未來預(yù)測年份中不變或變化不大，經(jīng)濟(jì)相對(duì)平穩(wěn)發(fā)展、政策較為穩(wěn)定。配餐供應(yīng)量在未來不會(huì)有跳躍性變化。以年份為自變量，建立航空配餐量與年份之間的關(guān)系。擬合其相關(guān)模型進(jìn)行分析預(yù)測。例如：某趨勢外推法建立的相關(guān)模型y=9.1559e0.1366xR2=0.987其中：y為目標(biāo)年的配餐量；x為目標(biāo)年份；R2為相關(guān)系數(shù)。

2.3專家分析預(yù)測法

專家分析預(yù)測法是全面分析影響航空配餐量的各種因素，整體分析考慮，給出綜合增長比例，從而進(jìn)行分析預(yù)測的方法，在實(shí)際應(yīng)用過程中通常作為一種輔證。

二工程設(shè)計(jì)方案

比選航空食品配餐屬于特殊食品，從選料、庫存到加工都非常嚴(yán)格，食品經(jīng)過生產(chǎn)、速凍、冷藏等過程后，首先需要保證安全，還要保證營養(yǎng)，因此，合理的工程設(shè)計(jì)方案的選擇至關(guān)重要。航空食品配餐工程設(shè)計(jì)首先要考慮正確的選址，應(yīng)考慮航空配餐中心周圍的環(huán)境衛(wèi)生狀況，周圍無昆蟲且不屬于其大量滋生的潛在場所，無粉塵、有害氣體、放射性污染源和其他擴(kuò)散性污染物，無可能導(dǎo)致食品受到微生物或毒物污染的因素；航空食品配餐通常設(shè)置在上風(fēng)口，同時(shí)，要有良好的上下水設(shè)施，來保證食品的安全。對(duì)于工程設(shè)計(jì)方案來說，功能是首要的出發(fā)點(diǎn)。從工藝的角度出發(fā)可劃分為食品與非食品兩大部分，其中食品部分包括食品的加工、存放、包裝、組合等環(huán)節(jié)；非食品部分包括機(jī)供品的填補(bǔ)、配發(fā)，配餐用品的清洗、原料存儲(chǔ)、紡織品的清洗、食品的檢驗(yàn)等環(huán)節(jié)。整個(gè)方案設(shè)計(jì)要考慮完成以上所有功能。

1工程設(shè)計(jì)方案應(yīng)遵循的技術(shù)原則

1）布置以及流程組織、區(qū)域劃分嚴(yán)格貫徹國家航空配餐相關(guān)行業(yè)規(guī)范，滿足中國食品衛(wèi)生法和食品加工衛(wèi)生等有關(guān)規(guī)定等，確保食品生產(chǎn)衛(wèi)生要求。

2）工序過程嚴(yán)格執(zhí)行食品冷鏈，嚴(yán)格控制各個(gè)環(huán)節(jié)的溫度。一般要求熱加工保證加熱溫度≥80℃；冷加工保證溫度≤15℃，發(fā)貨存儲(chǔ)時(shí)間保證大于4h。

3）設(shè)備和生產(chǎn)環(huán)境配置確保配餐生產(chǎn)需求；工藝分區(qū)清晰、流程合理、順暢。食品加工潔、污功能分區(qū)明確。食品加工采用直線式流程，避免由于工藝路線迂回等造成交叉污染的機(jī)會(huì)。

4）要求生產(chǎn)車間配置清潔、消毒設(shè)施，對(duì)操作人員設(shè)置更衣、清潔、洗手、消毒等措施，車間設(shè)置清潔走廊，垃圾通道單獨(dú)設(shè)置等。

2工程設(shè)計(jì)方案

比選航空食品配餐工程設(shè)計(jì)方案比選，主要包含總體布局比較、能源方案比較，這里主要從總體布局比較方面進(jìn)行介紹，工程設(shè)計(jì)方案比選要考慮如下幾個(gè)方面。

3食品與非食品布局

為保證食品加工安全，要求食品與非食品區(qū)域相對(duì)隔離，互不交叉，避免造成污染。

4遠(yuǎn)期擴(kuò)建可行性比較

對(duì)于航空食品配餐樓建筑遠(yuǎn)期的擴(kuò)建方案考慮有多種：（1）內(nèi)涵擴(kuò)建；（2）加層（空間預(yù)留）；（3）政體復(fù)制；（4）外延擴(kuò)建，方案前期的設(shè)計(jì)階段一定要考慮與后期的接駁，盡量做到改動(dòng)小，且不影響項(xiàng)目前期的正常運(yùn)營。同時(shí)，在項(xiàng)目工程方案的比選過程中還需要考慮是否充分利用了地勢；能源機(jī)房的布局是否布置在不影響生產(chǎn)的地方；各種能源利用是否合理等，力求做到最優(yōu)化。

篇6

1.1引進(jìn)發(fā)達(dá)國家先進(jìn)的空中交通管理設(shè)備

發(fā)達(dá)國家的空中管理經(jīng)驗(yàn)比我國的空中管理經(jīng)驗(yàn)要成熟很多，自然設(shè)備上也比我國的設(shè)備要先進(jìn)很多，同時(shí)，發(fā)達(dá)國家的科學(xué)技術(shù)水平也比我國的科技水平高出來很多，所以，直接引進(jìn)發(fā)達(dá)國家先進(jìn)的空中交通管理設(shè)備，是提升我國空中交通管理設(shè)備先進(jìn)程度的方法之一，同時(shí)也加速了我國空中交通管理能力的提升。

1.2學(xué)習(xí)并借鑒發(fā)達(dá)國家成熟的空中交通管理制度，逐步完善我國的空中交通管理制度

發(fā)達(dá)國家的空中管理制度建立的時(shí)間比我們國家空中管理制度的建立早了很多年，所以無論是技術(shù)還是經(jīng)驗(yàn)都比我們成熟很多。所以，學(xué)習(xí)發(fā)達(dá)國家成熟的空中交通管理制度，是完善我國的空中交通管理制度的捷徑之一，從而使我國的空中管理能力得到逐步地提高。

1.3加大我國空中管理科學(xué)技術(shù)的研究力度，爭取早日研發(fā)出屬于自己的空中管理的高科技設(shè)備

我國的空中管理設(shè)備大部分都是引進(jìn)自發(fā)達(dá)國家的先進(jìn)技術(shù)和設(shè)備，由于本國自行生產(chǎn)的空中管理的設(shè)備的技術(shù)還不成熟，所以我們只有依賴發(fā)達(dá)國家的產(chǎn)品，但是在我們使用發(fā)達(dá)國家的空中管理設(shè)備同時(shí)我們也受到了諸多的限制，比如，不同的語言系統(tǒng)造成對(duì)我國的工作人員對(duì)其產(chǎn)品的理解不夠透徹，不能夠很好的運(yùn)用，同時(shí)，發(fā)達(dá)國家對(duì)于核心的技術(shù)都是采用保密措施的。由此可見，加大我國空中管理的科學(xué)技術(shù)的研究的力度，爭取早日研發(fā)出屬于自己的空中管理的高科技設(shè)備，是提升我國空中管理能力的必經(jīng)之路。

2制約民航空中交通管理安全運(yùn)行的因素

民航空中交通安全管理是一個(gè)紛繁復(fù)雜、難度系數(shù)非常高同時(shí)又是不能有絲毫失誤的工作。因?yàn)橹萍s著民航空中交通管理安全的因素有很多，比如：天氣因素、溝通問題、飛機(jī)的檢修問題等等，但是只要有一個(gè)不良因素的存在都會(huì)為民航空中交通管理埋下不安全的隱患，下面是對(duì)制約民航空中交通管理安全運(yùn)行因素的詳細(xì)敘述。

2.1天氣因素

良好的飛行環(huán)境是飛機(jī)得以安全航行的基礎(chǔ)，所以天氣環(huán)境的好壞是制約民航航空中交通管理安全運(yùn)行的最主要因素。所以，如果沒有良好的天氣和適宜飛機(jī)飛行的環(huán)境，即便有再先進(jìn)的空中管理設(shè)備，再高超的駕駛員的駕駛水平，也是毫無用處，不能航行的。

2.2航行中的機(jī)組人員和地面的工作人員溝通不暢

飛機(jī)在飛行過程中一定要和地面的工作人員時(shí)刻保持聯(lián)系，以確保地面對(duì)飛行中的飛機(jī)各方面的情況都能清楚掌握。有時(shí)，由機(jī)機(jī)器設(shè)備的故障或惡劣的天氣環(huán)境，都會(huì)導(dǎo)致通訊信號(hào)的不良，從而使機(jī)組人員無法和地面的工作人面進(jìn)行有效的溝通，使處在危險(xiǎn)中航行的飛機(jī)不能得到專業(yè)的指揮，也無法通過地面工作人員的信息傳送了解地面的環(huán)境，這也是制約航空中交通管理安全運(yùn)行的因素之一。

2.3飛機(jī)檢修人員的專業(yè)技術(shù)水平

飛機(jī)都是要定期進(jìn)行檢修的，所以工作人員的專業(yè)技術(shù)水平就決定了飛機(jī)的檢修質(zhì)量，如果飛機(jī)檢修人員的專業(yè)技術(shù)水平過低的話，就會(huì)給飛機(jī)的安全飛行埋下了不安全的隱患。所以，飛機(jī)檢修人員的專業(yè)技術(shù)水平也是制約民航空中交通管理安全運(yùn)行的因素之一。

2.4駕駛?cè)藛T的身心健康水平

文章主要側(cè)重駕駛員的心理健康程度對(duì)安全駕駛的影響，因?yàn)榈材艹蔀轳{駛員，身體一定都是非常健康的，因?yàn)轳{駛工作是一項(xiàng)十分耗體力的工作，如果身體素質(zhì)不行，就無法勝任這項(xiàng)工作。由于駕駛?cè)藛T如果存在心理問題不容易被發(fā)現(xiàn)，所以，這才是飛機(jī)不安全航行埋下了隱患的因素。近些年來，因?yàn)轳{駛員的心理問題引發(fā)了很多飛機(jī)的安全事故，沒有給人民的人身安全提供有效的保障。由此可見，駕駛?cè)藛T的身心健康水平也是制約航空中交通管理安全運(yùn)行的因素之一。

2.5對(duì)地面工作人員的管理制度不夠完善

航行中的飛機(jī)是通過無線信號(hào)和地面進(jìn)行聯(lián)絡(luò)的，盡管科技再先進(jìn)，信號(hào)的終端也都是需要人工進(jìn)行操作，但凡人工操作就難免會(huì)出現(xiàn)失誤。而在所有的航空事故中，因?yàn)楣ぷ魅藛T的操作不當(dāng)而引起的航空事故也占據(jù)了一定的比例。因?yàn)榈孛娴墓ぷ魅藛T要對(duì)機(jī)組人員進(jìn)行時(shí)時(shí)追蹤，所以，就要求地面的工作人員在工作的過程中不得有絲毫的馬虎，精神要高度集中。然而在實(shí)際的工作中，由于地面的工作人員覺得已經(jīng)對(duì)這些工作內(nèi)容非常嫻熟，從而每天麻木地處理工作中的事宜。所以，民航的管理人員要經(jīng)常對(duì)地面的工作人員進(jìn)行安全知識(shí)方面的培訓(xùn)，提升他們的安全意識(shí)，同時(shí)要完善對(duì)地面的工作人員的管理制度，加大懲罰力度，使地面工作人員的薪資和工作成果相掛鉤，這樣才能端正地面員工的工作態(tài)度，使地面的工作能夠有序有效的展開，減少航空事故的發(fā)生，為飛機(jī)乘客提供安全保障。

篇7

二、全面預(yù)算管理應(yīng)用對(duì)航空公司重要性

通過以上分析研究，不難看出全面預(yù)算管理對(duì)去企業(yè)預(yù)算管理起著很大的作用，將全面預(yù)算管理應(yīng)用到航空公司預(yù)算編制中意義重大。不僅僅是航空公司在日常經(jīng)營管理的科學(xué)依據(jù)，更保障了航空公司經(jīng)營活動(dòng)的經(jīng)濟(jì)性的實(shí)現(xiàn)，并且有效的降低了航空公司的運(yùn)營成本。下面分幾點(diǎn)來對(duì)全面預(yù)算管理對(duì)航空公司的重要性進(jìn)行研究。首先，通過實(shí)踐證明，全面預(yù)算管理的實(shí)施，能夠推動(dòng)航空公司各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)的順利展開，在進(jìn)行全面預(yù)算管理的編制中，使得相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)航空公司總體情況有了清晰的了解和認(rèn)識(shí)，這樣保障了航空公司整體發(fā)展方向能夠針對(duì)市場需求和市場變化及時(shí)做出調(diào)整，確保了整個(gè)航空公司自身運(yùn)營能力與整體企業(yè)價(jià)值緊密聯(lián)系，保障了航空公司運(yùn)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，使企業(yè)自身實(shí)力得到了發(fā)揮。另一方面，通過全面預(yù)算管理航空公司對(duì)下屬部門能力和情況有了更深刻的了解，并加強(qiáng)了相互之間的溝通，確保了航空公司整體運(yùn)營的流暢。其次，對(duì)于企業(yè)來說，利潤是企業(yè)生存的關(guān)鍵，通過全面預(yù)算管理，保障了航空公司的資金合理分配，成本得到了控制和降低，提升了運(yùn)營利潤，推進(jìn)了航空公司發(fā)展。并且企業(yè)資金資源分配的過程中，易引發(fā)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，全面預(yù)算管理方式是一種經(jīng)過分析綜合考慮的分配模式，這種平衡的方式，降低了財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。最后，全面預(yù)算管理可以提升航空公司綜合管理水平，提升公司整體競爭力，日常經(jīng)營和運(yùn)營過程都得到了強(qiáng)化。另一方面全面預(yù)算管理實(shí)現(xiàn)了預(yù)算控制，預(yù)算合理化，根據(jù)情況編制，可以在發(fā)現(xiàn)問題時(shí)，及時(shí)做出修正，避免了航空公司在日常經(jīng)營管理活動(dòng)中出現(xiàn)大的偏差，控制了企業(yè)資源浪費(fèi)現(xiàn)象。確保了航空公司有效規(guī)避盲目經(jīng)營行為?？梢哉f完善的全面預(yù)算管理制度，是未來航空公司發(fā)展的基石。

篇8

一、風(fēng)險(xiǎn)分析

EBG將電子銀行的基本風(fēng)險(xiǎn)劃分為兩大類：一類是電子銀行發(fā)展帶來的新風(fēng)險(xiǎn)，另一類是電子銀行本身具有的傳統(tǒng)性銀行風(fēng)險(xiǎn)。

1、戰(zhàn)略和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

戰(zhàn)略和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)是指經(jīng)營決策錯(cuò)誤、決策執(zhí)行不當(dāng)或?qū)π袠I(yè)變化束手無策，對(duì)銀行的收益或資本形成現(xiàn)實(shí)和長遠(yuǎn)的影響。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是銀行開展電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)面臨的最重大的風(fēng)險(xiǎn)之一。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)在屬性上更加普遍和寬泛。銀行董事會(huì)和執(zhí)行管理層所采取的戰(zhàn)略決策都會(huì)對(duì)其他風(fēng)險(xiǎn)種類產(chǎn)生影響。如果銀行戰(zhàn)略的規(guī)劃和執(zhí)行出現(xiàn)無效或不當(dāng)，飛速的技術(shù)變革，激烈的同業(yè)競爭和該戰(zhàn)略的性質(zhì)都會(huì)暴露出銀行的巨大風(fēng)險(xiǎn)。類似的，如果管理層采取一種過于謹(jǐn)慎的技術(shù)跟蹤戰(zhàn)略也將使銀行在一個(gè)飽和的市場或迅速鞏固的市場中沒有絲毫的立足之地。

2、運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)是一種系統(tǒng)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。由于電子銀行對(duì)技術(shù)的高度依賴性，使運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)成為最重大的風(fēng)險(xiǎn)之一。運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)來源于以下六個(gè)方面：一是技術(shù)框架的合理性。如果電子銀行系統(tǒng)不能將多種業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼希敲淬y行將由于交易處理發(fā)生的錯(cuò)誤而暴露出重大的運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)問題。二是系統(tǒng)安全性。開放的電子遞送渠道使銀行暴露在新的安全風(fēng)險(xiǎn)之下，形成了新的安全風(fēng)險(xiǎn)問題。三是數(shù)據(jù)完整性。數(shù)據(jù)完整性是系統(tǒng)安全的一個(gè)重要組成部分。如果銀行沒有建立一個(gè)有效的控制程序，數(shù)據(jù)在傳遞和接受過程中就可能發(fā)生遺失或轉(zhuǎn)換變形，造成數(shù)據(jù)不完整。四是系統(tǒng)的有效性。如果銀行沒有制定一個(gè)有效的運(yùn)行持續(xù)性和事故應(yīng)急計(jì)劃，系統(tǒng)的超負(fù)荷運(yùn)行和損耗就可能影響銀行準(zhǔn)確、可靠、一貫地提供適當(dāng)配套的產(chǎn)品和服務(wù)，引起潛在的重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。五是內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)。如果銀行不具備充分到位的內(nèi)部控制措施，并且這些控制措施不能得到獨(dú)立審計(jì)的話，那么銀行就不能有效防范來自內(nèi)外部的欺詐行為。六是業(yè)務(wù)外包。很多銀行機(jī)構(gòu)過于依賴少數(shù)幾個(gè)外包商，這種對(duì)少數(shù)外包商的集中依賴性可能會(huì)產(chǎn)生系統(tǒng)性影響。其次，很多技術(shù)外包商缺乏銀行環(huán)境中所要求的控制知識(shí)。再次，業(yè)務(wù)外包也可以引起與風(fēng)險(xiǎn)敞口相關(guān)的附加隱私權(quán)保護(hù)問題。

3、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指負(fù)面的公眾觀點(diǎn)對(duì)銀行收益和資本所產(chǎn)生的現(xiàn)實(shí)和長遠(yuǎn)的影響。阻礙電子銀行遞送渠道有效性的任何負(fù)面發(fā)展都可能影響銀行的聲譽(yù)。提供一個(gè)能夠支持電子銀行業(yè)的可依賴的網(wǎng)絡(luò)能力是至關(guān)重要的。如果因特網(wǎng)銀行業(yè)務(wù)運(yùn)作不善；如果銀行不能在一個(gè)一致的基礎(chǔ)上提供可靠、準(zhǔn)確而及時(shí)的電子銀行服務(wù)；如果銀行不能及時(shí)回復(fù)客戶通過E桵AIL的查詢，不能提供適當(dāng)?shù)男畔⑴痘蚴乔址噶丝蛻舻碾[私權(quán)，銀行的聲譽(yù)都可能招致負(fù)面影響。銀行網(wǎng)址上的重大安全缺陷會(huì)削弱客戶或市場對(duì)銀行提供適當(dāng)?shù)墓芾硪蛱鼐W(wǎng)交易能力的信心。

4、法律風(fēng)險(xiǎn)

電子銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)生的法律風(fēng)險(xiǎn)是另一個(gè)需要關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)問題。目前，各國政府對(duì)電子銀行和網(wǎng)上交易的法律法規(guī)多不清晰，有很多含糊之處，并且缺乏專門規(guī)范電子銀行的有關(guān)法律法規(guī)，各國現(xiàn)行的法律和規(guī)制框架又存在許多沖突。通過因特網(wǎng)與客戶發(fā)展關(guān)系的一國銀行可能并不熟悉另一些國家特定的銀行法律和客戶保護(hù)法律，由此增加了法律風(fēng)險(xiǎn)。

未經(jīng)授權(quán)使用或?yàn)E用在因特網(wǎng)上收集到的數(shù)據(jù)是另一種潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)來源。未得到授權(quán)的個(gè)人能夠?qū)︺y行和外包商擁有的客戶“數(shù)據(jù)倉庫”進(jìn)行攻擊或滲透。譬如，黑客或其他人可能滲透到銀行或外包商的數(shù)據(jù)庫里去，或者建立他們自己的數(shù)據(jù)庫，使用客戶信息進(jìn)行欺詐犯罪活動(dòng)。得到授權(quán)的人員也可能蓄意地濫用數(shù)據(jù)，這些都會(huì)給銀行帶來法律風(fēng)險(xiǎn)。

5、信用風(fēng)險(xiǎn)

信用風(fēng)險(xiǎn)是指，由于債務(wù)人未能按照與銀行所簽合同條款或約定行事，而對(duì)銀行收益或資本造成的風(fēng)險(xiǎn)。銀行機(jī)構(gòu)的信用風(fēng)險(xiǎn)可以受到電子銀行業(yè)務(wù)的多方面影響。因特網(wǎng)遞送渠道的使用可以使銀行特別是小銀行迅速擴(kuò)展，而這會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)質(zhì)量的提高，增加了內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)。因特網(wǎng)的使用也擴(kuò)展了銀行的地域范圍，超越了傳統(tǒng)的經(jīng)營地區(qū)，這也增加了對(duì)當(dāng)?shù)厥袌鰟?dòng)態(tài)和風(fēng)險(xiǎn)了解的難度，必須核實(shí)區(qū)域外借款人的擔(dān)保并完善擔(dān)保留置權(quán)。另外，因特網(wǎng)也使得銀行難于鑒別一個(gè)潛在客戶的身份和可信度。而客戶的身份和可信度是合理的信用決策的必要組成部分。

6、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在其所作承諾到期時(shí)，不承擔(dān)難以接受的損失就無法履行這些承諾，從而對(duì)銀行收益或資本造成的風(fēng)險(xiǎn)。在因特網(wǎng)上，信息和謊言的流動(dòng)速度之快可以對(duì)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生影響。

7、市場風(fēng)險(xiǎn)

市場風(fēng)險(xiǎn)是指因金融市場需求變動(dòng)而帶來的風(fēng)險(xiǎn)。近來網(wǎng)上證券發(fā)行和交易的發(fā)展對(duì)銀行市場風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的影響是錯(cuò)綜復(fù)雜的。從市場觀點(diǎn)看，一方面網(wǎng)上證券交易量的增加會(huì)導(dǎo)致動(dòng)蕩性增加，另一方面也導(dǎo)致了流動(dòng)性的增加。從單個(gè)銀行的觀點(diǎn)看，如果銀行開展或擴(kuò)大由網(wǎng)上銀行所帶來的存款經(jīng)紀(jì)、貸款銷售或證券化業(yè)務(wù)，他們就可能增加市場風(fēng)險(xiǎn)。

8、外匯風(fēng)險(xiǎn)

當(dāng)一筆貸款或貸款組合以外匯計(jì)價(jià)或以借入外匯作為資金來源，外匯風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)產(chǎn)生。如果銀行接受了外國客戶的存款或開立了外幣賬戶，銀行就會(huì)面臨外匯風(fēng)險(xiǎn)。因特網(wǎng)使銀行有擴(kuò)展業(yè)務(wù)地域范圍的機(jī)會(huì)，開展電子銀行業(yè)務(wù)帶來的外匯風(fēng)險(xiǎn)程度就會(huì)比開展傳統(tǒng)業(yè)務(wù)帶來的風(fēng)險(xiǎn)程度大得多。

二、風(fēng)險(xiǎn)控制

盡管與電子銀行相關(guān)的上述基本風(fēng)險(xiǎn)種類并不是新的，但這些風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的特定方式以及影響程度對(duì)于銀行管理層和監(jiān)管人來說卻是全新的。與傳統(tǒng)銀行風(fēng)險(xiǎn)相比，電子銀行所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)將更加巨大。針對(duì)上述電子銀行風(fēng)險(xiǎn)，可考慮采取以下控制策略：

1、建立良好的公司治理結(jié)構(gòu)

因?yàn)榱己玫墓局卫頇C(jī)制是銀行做出正確戰(zhàn)略的平臺(tái)。銀行要取得因特網(wǎng)戰(zhàn)略和經(jīng)營的成功，必須要有一個(gè)健全、有效的公司治理結(jié)構(gòu)，龍其是需要一個(gè)健康的董事會(huì)。董事會(huì)如同銀行的大腦，大腦不健康，網(wǎng)上戰(zhàn)略和經(jīng)營無從談起。而這一點(diǎn)恰恰是我國尤其是國有銀行所缺乏的。銀行應(yīng)當(dāng)具備一種嚴(yán)密的分析程序來識(shí)別、衡量、監(jiān)督和控制電子銀行風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)電子銀行風(fēng)險(xiǎn)的管理和控制包含“規(guī)劃實(shí)施衡量”等基本環(huán)節(jié)。在這些環(huán)節(jié)上，需要銀行組織中的不同角色去完成。首先，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃由銀行董事會(huì)負(fù)責(zé)。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)會(huì)給銀行風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)生重大影響的有關(guān)電子銀行技術(shù)項(xiàng)目進(jìn)行研究、批準(zhǔn)和監(jiān)督，并確定有關(guān)技術(shù)和產(chǎn)品是否同銀行戰(zhàn)略目標(biāo)相一致，是否能滿足市場需求，是否能夠維持該行的競爭能力和贏利能力。其次，技術(shù)實(shí)施由經(jīng)理層負(fù)責(zé)。這就要求經(jīng)理層具備相關(guān)的技能以有效評(píng)估電子銀行技術(shù)和產(chǎn)品為銀行選擇合適的組合，并確保選定的技術(shù)安裝正確。再次，衡量和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)由監(jiān)督系統(tǒng)負(fù)責(zé)。監(jiān)督系統(tǒng)應(yīng)該具備相關(guān)技能以有效識(shí)別、衡量、監(jiān)督和控制涉及電子銀行的風(fēng)險(xiǎn)。董事會(huì)應(yīng)當(dāng)收到關(guān)于所用技術(shù)、所定風(fēng)險(xiǎn)及如何管理這些風(fēng)險(xiǎn)的定期報(bào)告。作為設(shè)計(jì)程序的一個(gè)部分，電子銀行系統(tǒng)中包含有效的質(zhì)量保證和審計(jì)程序。由審計(jì)人員對(duì)電子銀行技術(shù)和產(chǎn)品進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估有助于董事會(huì)和高級(jí)管理層完成自己的責(zé)任。

2、設(shè)計(jì)和執(zhí)行與電子銀行風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的內(nèi)部控制系統(tǒng)

電子銀行改變了傳統(tǒng)銀行的內(nèi)部控制、崗位分工和明晰的審計(jì)軌跡，使銀行在經(jīng)營和審計(jì)方面都極為缺乏專門的技術(shù)和技能。銀行機(jī)構(gòu)必須具有充分到位的控制措施，由獨(dú)立的審計(jì)部門對(duì)內(nèi)部控制系統(tǒng)作定期的測試和評(píng)估。電子銀行內(nèi)部控制系統(tǒng)的目標(biāo)應(yīng)包含：技術(shù)規(guī)劃與戰(zhàn)略目標(biāo)的一致性；數(shù)據(jù)的可用性；數(shù)據(jù)的完整性；對(duì)數(shù)據(jù)保密和對(duì)隱私的保護(hù)措施；管理信息系統(tǒng)的可靠性。

電子銀行內(nèi)部控制系統(tǒng)的要素包括三方面：一是內(nèi)部會(huì)計(jì)控制，用來保障以資金記錄的資產(chǎn)及其可靠性。二是運(yùn)營控制，用來保障業(yè)務(wù)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。三是管理控制，用來保障運(yùn)營效率的執(zhí)行政策與程序。這三個(gè)要素體現(xiàn)在以下三個(gè)層次：一是預(yù)防性控制；二是偵測控制；三是糾正控制。

3、保障電子銀行系統(tǒng)安全的措施

EBG的調(diào)查表明，多數(shù)銀行都把安全風(fēng)險(xiǎn)看作是與電子銀行相關(guān)的一個(gè)主要風(fēng)險(xiǎn)。安全性始終是電子銀行系統(tǒng)中的一個(gè)重要問題，而要使電子銀行安全運(yùn)作，還得使用技術(shù)的方法來解決因技術(shù)帶來的問題。保障電子銀行系統(tǒng)安全可采取

防火墻、編碼技術(shù)、授權(quán)證明人等技術(shù)措施。

4、注重電子銀行系統(tǒng)的有效性和持續(xù)可用性

除了確保一個(gè)安全的開展電子銀行業(yè)務(wù)的內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)之外，制定有效的容量規(guī)劃也是確保電子銀行產(chǎn)品和服務(wù)持續(xù)有效性的關(guān)鍵所在。為了有效地進(jìn)行競爭，避免由于系統(tǒng)損耗引起的潛在的重大聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)，開展電子銀行服務(wù)的銀行必須準(zhǔn)確、可靠、一貫地提供適當(dāng)配套的產(chǎn)品和服務(wù)。這些因素表明，制定一個(gè)有效的運(yùn)營持續(xù)性、防御及事故反應(yīng)計(jì)劃是極其重要的。而且，委托外部開發(fā)系統(tǒng)的趨勢也使銀行有必要確保外部服務(wù)提供商的類似計(jì)劃必須到位，并定期檢測其有效性。

5、保持對(duì)技術(shù)外包進(jìn)行評(píng)估和監(jiān)控的能力

銀行要定期對(duì)其技術(shù)支持來源進(jìn)行重新評(píng)估，以確定已有的方案是否繼續(xù)適合其業(yè)務(wù)發(fā)展，是否有足夠的彈性來滿足預(yù)期的將來需要。

6、聲譽(yù)和法律風(fēng)險(xiǎn)控制方面

篇9

商業(yè)銀行內(nèi)部控制就是對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部的經(jīng)營管理活動(dòng)及其內(nèi)容進(jìn)行衡量和校正，以保證銀行目標(biāo)以及為此而擬定的計(jì)劃得以實(shí)現(xiàn)的過程。根據(jù)我國經(jīng)濟(jì)和金融體制改革的總體要求，國有商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本架構(gòu)可由縱向控制、橫向制約、相向反饋三部分組成。

1、縱向控制。內(nèi)部控制是相對(duì)于一個(gè)獨(dú)立的法人單位而言的，國有商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須立足于國有商業(yè)銀行的特點(diǎn)。國有商業(yè)銀行實(shí)行總、分行制，屬于統(tǒng)一法人單位。因此，內(nèi)部控制建立的理論基礎(chǔ)不是兩權(quán)分離，而是起源于實(shí)行總、分行制條件下的分層次多級(jí)管理的需要。所以，國有商業(yè)銀行的內(nèi)部控制應(yīng)該滿足內(nèi)部管理的需要，逐級(jí)對(duì)下實(shí)施監(jiān)控，控制機(jī)構(gòu)及內(nèi)容從縱向上分層次設(shè)置：（1）最高權(quán)力層控制決策層。股東大會(huì)是商業(yè)銀行的最高權(quán)力機(jī)關(guān)，有關(guān)商業(yè)銀行重大的決策、措施、行動(dòng)綱領(lǐng)等都由其做出，并直接控制決策層。（2）決策層控制管理層。總行設(shè)立直接向行長負(fù)責(zé)，集行政檢查監(jiān)督，業(yè)務(wù)稽核審計(jì)和內(nèi)部管理控制于一身的內(nèi)控機(jī)構(gòu)，對(duì)全行經(jīng)營管理活動(dòng)和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制，并直接控制管理層。管理層包括一級(jí)分行和準(zhǔn)一級(jí)分行行長。（3）管理層控制執(zhí)行層。各一級(jí)分行和準(zhǔn)一級(jí)分行行長直接向下層分支機(jī)構(gòu)設(shè)立內(nèi)控機(jī)構(gòu)，由上級(jí)行和同級(jí)分行雙重領(lǐng)導(dǎo)，一級(jí)行和準(zhǔn)一級(jí)行的監(jiān)管內(nèi)控部門在上級(jí)行的直接領(lǐng)導(dǎo)下，主要對(duì)總行法人負(fù)責(zé)，對(duì)所在行經(jīng)營管理活動(dòng)及其資產(chǎn)質(zhì)量、資產(chǎn)負(fù)債比例、經(jīng)營效益進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面控制。（4）執(zhí)行層控制操作者?？h支行以下不設(shè)立專職的內(nèi)控部門，但由二級(jí)分行指派專職監(jiān)督管理員，參與其經(jīng)營決策，行使對(duì)縣支行及其以下機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營管理活動(dòng)的監(jiān)督管理權(quán)。另外，各職能部門應(yīng)該自上而下縱向設(shè)置內(nèi)控機(jī)制，對(duì)本職能部門所處理的業(yè)務(wù)進(jìn)行控制。

2、橫向制約。這是商業(yè)銀行內(nèi)部控制基本架構(gòu)的第二個(gè)方面，它要求商業(yè)銀行各部門各崗位人員都要處于制約機(jī)制的約束之中。具體而言，主要包括以下幾個(gè)約束機(jī)制：（1）民主決策制約機(jī)制。即本行的有關(guān)重大決策都要經(jīng)過有關(guān)部門的充分論證，不搞個(gè)人拍板，更不搞“一言堂”。（2）業(yè)務(wù)經(jīng)營制約機(jī)制。遵循資產(chǎn)負(fù)債的內(nèi)在聯(lián)系，加強(qiáng)資產(chǎn)負(fù)債的比例管理。要盡快按照《貸款通則》的要求，建立起風(fēng)險(xiǎn)防范、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化、風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任約束機(jī)制。其實(shí)，商業(yè)銀行按會(huì)計(jì)制度的要求，其財(cái)務(wù)管理、帳務(wù)核算，款項(xiàng)收付等必須做到帳帳、帳卡、帳據(jù)、帳實(shí)、帳表、帳款六相符，這六相符使得各崗位之間真正做到相互制約和監(jiān)督，對(duì)于新型業(yè)務(wù)應(yīng)根據(jù)目前的經(jīng)營狀況和發(fā)展趨勢，按照《人民銀行法》、《商業(yè)銀行法》和《貸款通則》等法律法規(guī)的要求，進(jìn)一步完善其規(guī)章制度。（3）成本核算和財(cái)務(wù)收支約束機(jī)制。商業(yè)銀行應(yīng)按照“三性”原則的要求，也要講究效益，改變目前各部門圍繞自身目標(biāo)的運(yùn)轉(zhuǎn)現(xiàn)狀，一切為了效益，按市場經(jīng)濟(jì)的要求，建立現(xiàn)代商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理機(jī)制，對(duì)成本核算、財(cái)務(wù)收支都要與業(yè)務(wù)活動(dòng)及行長的業(yè)績直接掛鉤，注重成本控制，按照目標(biāo)成本或開支標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)影響成本的各個(gè)環(huán)節(jié)加以控制，建立成本費(fèi)用約束機(jī)制。（4）利潤分配約束機(jī)制。保證利潤合理分配，使企業(yè)有自我發(fā)展的能力，將利潤與行長業(yè)績掛鉤，打破行與行之間分配上的“大鍋飯”體制。（5）人事管理與勞工用工機(jī)制。內(nèi)控要以人為本，充分發(fā)揮人的潛能，做到人盡其才，能者上，庸者下，任人唯賢。（6）稽核監(jiān)督機(jī)制。內(nèi)部稽核是內(nèi)控的重要組成部分。從內(nèi)控層次上看，第一層次是各部門、崗位人員按業(yè)務(wù)規(guī)章、操作規(guī)程、法律法規(guī)的要求自律；第二層次是管理部門對(duì)其它各部門按崗位責(zé)任制和目標(biāo)責(zé)任制進(jìn)行考核管理；第三層次是稽核部門對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)活動(dòng)進(jìn)行再監(jiān)督，實(shí)行對(duì)縣行一級(jí)的稽核派駐制，發(fā)揮稽核的事前、事中的預(yù)警作用。

3、相向反饋。商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度系統(tǒng)的建立，還必須包括一系列的對(duì)內(nèi)控執(zhí)行情況的反饋系統(tǒng)。（1）預(yù)警預(yù)報(bào)系統(tǒng)。這個(gè)系統(tǒng)既能全面顯示金融風(fēng)險(xiǎn)大小、預(yù)測預(yù)警信號(hào)，又能及時(shí)了解經(jīng)營管理狀況以及各項(xiàng)指標(biāo)考核的完成情況，既有全局的、又有局部性的。建立預(yù)警預(yù)報(bào)系統(tǒng)的目的是為了預(yù)知可能出現(xiàn)的錯(cuò)誤；及時(shí)發(fā)現(xiàn)經(jīng)營過程中的問題，防患于未然，減少失誤和損失。因此，商業(yè)銀行應(yīng)圍繞經(jīng)營行為、業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)防范、資財(cái)安全，建立定期業(yè)務(wù)分析、信貸資產(chǎn)質(zhì)量評(píng)估、運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度；建立定期實(shí)物盤點(diǎn)、各種帳證、帳表的核對(duì)制度以及業(yè)務(wù)活動(dòng)的事前、事中和事后監(jiān)督制度；健全完善內(nèi)部控制系統(tǒng)的評(píng)審和反饋，以及帶有苗頭性、傾向性的問題的預(yù)測、預(yù)報(bào)，把業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)降到最低。（2）信息反饋系統(tǒng)。信息資料是對(duì)業(yè)務(wù)的全面記載，是商業(yè)銀行經(jīng)營活動(dòng)的重要憑證。為此，商業(yè)銀行必須保證信息暢通及時(shí)，以便于決策和糾偏。如果沒有信息及其變換過程，就不存在反饋。如果沒有信息反饋?zhàn)饔?，也就不存在控制的機(jī)能?？刂频娜^程離不開信息及其變換反饋過程，內(nèi)部控制系統(tǒng)要通過信息系統(tǒng)的處理才能達(dá)到目的。所以說控制的基礎(chǔ)是信息，而信息需要通過反饋系統(tǒng)來取得，反饋是實(shí)現(xiàn)有效控制的必要條件。（3）內(nèi)控評(píng)價(jià)系統(tǒng)。商業(yè)銀行需要了解內(nèi)控的效果，監(jiān)管當(dāng)局需要掌握金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控的狀況，這都涉及內(nèi)控的評(píng)價(jià)。沒有內(nèi)控評(píng)價(jià)，就不知道內(nèi)控的效果如何，也就不可能為以后的內(nèi)控工作的優(yōu)化創(chuàng)造條件。商業(yè)銀行內(nèi)控評(píng)價(jià)包括評(píng)價(jià)的內(nèi)容、評(píng)價(jià)的方法和評(píng)價(jià)的步驟。①評(píng)價(jià)的內(nèi)容。一是健全性評(píng)價(jià)。指評(píng)價(jià)商業(yè)銀行現(xiàn)行的規(guī)章制度等是否涵蓋了各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，每項(xiàng)規(guī)章制度是否在深度上到位。二是符合性評(píng)價(jià)。指評(píng)價(jià)商業(yè)銀行現(xiàn)行的規(guī)章制度是否被認(rèn)真執(zhí)行，現(xiàn)實(shí)的規(guī)章制度是否不切實(shí)際而無法執(zhí)行。三是功能性評(píng)價(jià)。指評(píng)價(jià)商業(yè)銀行的內(nèi)控制度，內(nèi)控體系，內(nèi)控辦法是否能發(fā)揮應(yīng)有的作用并取得滿意的效果。②評(píng)價(jià)方法。主要包括調(diào)查問卷法、流程圖法，關(guān)鍵控制點(diǎn)計(jì)分評(píng)價(jià)法、詢問檢查法等。③評(píng)價(jià)的步驟。分為兩步，第一步，健全性測試。測試的內(nèi)容有：一是控制環(huán)境。任何控制的實(shí)施都是在特定的環(huán)境背景下實(shí)現(xiàn)的，控制環(huán)境的好壞直接關(guān)系到控制點(diǎn)的運(yùn)轉(zhuǎn)。因此，要檢查了解是否有合理有效的組織機(jī)構(gòu)，是否按職責(zé)分離的原則設(shè)立，部門間、人員間是否互相制約、互相牽制；人員素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力是否適合。二是控制制度，檢查各項(xiàng)制度是否健全。三是控制程序。檢查各項(xiàng)業(yè)務(wù)的處理程序和手續(xù)。第二步，有效性措施。測試關(guān)鍵控制點(diǎn)，在經(jīng)營活動(dòng)中是否真實(shí)，內(nèi)控制度是否貫徹執(zhí)行，執(zhí)行程序如何，是否發(fā)揮其功能，是否采取控制措施，控制目標(biāo)是否達(dá)到。（4）標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整系統(tǒng)。內(nèi)部控制是相對(duì)于外部監(jiān)管而言的。整個(gè)過程主要由組織內(nèi)部實(shí)施，這包括制定標(biāo)準(zhǔn)、根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)衡量工作成效和采取措施糾正偏差三個(gè)要素。簡單的控制可能只涉及到指出并糾正某一具體問題，而充分的內(nèi)部控制則可能包括重新修訂目標(biāo)、制訂新目標(biāo)、調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)和機(jī)構(gòu)，以便及時(shí)在領(lǐng)導(dǎo)方法上做出更大的改變。傳統(tǒng)的業(yè)務(wù)內(nèi)部控制標(biāo)準(zhǔn)是過去沿用下來的，需要進(jìn)行調(diào)整和補(bǔ)充。對(duì)于新興業(yè)務(wù)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)開展可能發(fā)生的問題，調(diào)整、設(shè)計(jì)新的內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)，從而建立起符合商業(yè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展的內(nèi)控制度。

二、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基礎(chǔ)——制度建設(shè)

商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度的建立是有效防止商業(yè)銀行發(fā)生金融風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵，同時(shí)也是商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。一方面，人民銀行要根據(jù)《中國人民銀行法》和《商業(yè)銀行法》對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行有效的監(jiān)管；另一方面，商業(yè)銀行要有一套行之有效的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)自律，切實(shí)防范業(yè)務(wù)運(yùn)作中可能產(chǎn)生的種種風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行建立內(nèi)控制度，應(yīng)注重以下四個(gè)方面：一是任何工作和業(yè)務(wù)制度的建立，都要從該項(xiàng)工作和業(yè)務(wù)的控制目的出發(fā)，針對(duì)其中的主要環(huán)節(jié)，做出相應(yīng)的規(guī)定。二是建立內(nèi)部控制制度，要注重程序牽制。按照內(nèi)部控制的原則，任何業(yè)務(wù)的處理，都應(yīng)有授權(quán)、批準(zhǔn)、執(zhí)行、記錄、檢查等程序，并且，這些程序不能由一個(gè)人或一個(gè)部門去完成，特別是不相容的職務(wù)一定要分離。三是內(nèi)部控制制度一定要做到權(quán)責(zé)明確。即不僅要規(guī)定各職能部門和崗位人員處理業(yè)務(wù)的權(quán)限，更要明確規(guī)定其應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，并且各職能部門和崗位人員的權(quán)責(zé)要相適應(yīng)。四是內(nèi)部控制一定要做到獎(jiǎng)懲分明。要對(duì)任何不執(zhí)行制度，不履行職責(zé)的行為，制定相應(yīng)的追究、查處責(zé)任的措施和懲罰辦法。商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度主要包含以下幾個(gè)方面：

1、科學(xué)決策制度。商業(yè)銀行應(yīng)建立科學(xué)有效的決策管理組織，要改革商業(yè)銀行決策和內(nèi)部管理制度，健全治理機(jī)構(gòu)，完善股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營管理組織，明確各自的職責(zé)和權(quán)限；還應(yīng)建立如資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)、信貸審查委員會(huì)等各種經(jīng)營決策協(xié)調(diào)部門，以及咨詢、顧問機(jī)構(gòu)；建立有效的議事規(guī)劃，確保業(yè)務(wù)決策的科學(xué)性、民主性、準(zhǔn)確性?？茖W(xué)的決策制度是保證商業(yè)銀行的經(jīng)營方向、經(jīng)營措施、經(jīng)營目標(biāo)得以全面貫徹落實(shí)的最根本的保障。商業(yè)銀行要建立嚴(yán)格的、明確的決策程序和辦事程序。所有重要業(yè)務(wù)、重大事項(xiàng)、重要決策都必須嚴(yán)格按規(guī)定程序進(jìn)行，并應(yīng)保留可核實(shí)的記錄，防止個(gè)人的獨(dú)斷專行，超越違法程序都應(yīng)受到處罰。在各級(jí)商業(yè)銀行的經(jīng)營過程中，都要實(shí)行民主管理，充分體現(xiàn)職工的主人翁意識(shí)，在提高決策的科學(xué)性上發(fā)揮重要的作用。特別是對(duì)貸款發(fā)放的可行性，要按合法性、政策性、安全性、風(fēng)險(xiǎn)性、效益性等進(jìn)行認(rèn)真的評(píng)估，嚴(yán)格把關(guān)，堅(jiān)持集體討論，集體審批，確保資金安全。

2、授權(quán)授信制度。隨著現(xiàn)代金融業(yè)經(jīng)營規(guī)模的不斷擴(kuò)大，經(jīng)營環(huán)節(jié)日趨增多，業(yè)務(wù)活動(dòng)日益紛繁復(fù)雜，因此，上級(jí)行必須將權(quán)、責(zé)進(jìn)行合理劃分，對(duì)下級(jí)授權(quán)、分權(quán)，明確各級(jí)人員處理某項(xiàng)業(yè)務(wù)的權(quán)力，同時(shí)權(quán)責(zé)掛鉤，權(quán)責(zé)對(duì)等。從我國實(shí)際出發(fā)，借鑒國外經(jīng)驗(yàn)設(shè)計(jì)一套行之有效的貸款授權(quán)審批制。如總行根據(jù)各分行的資產(chǎn)負(fù)債情況，授權(quán)分行信貸委員會(huì)的最高審批限額，分行根據(jù)最高審批限額再轉(zhuǎn)授權(quán)。建立科學(xué)的業(yè)務(wù)授權(quán)控制系統(tǒng)應(yīng)包括建立授權(quán)內(nèi)容，確定合理的授權(quán)層次和權(quán)限，授權(quán)規(guī)定必須合法合規(guī)及采用先進(jìn)技術(shù)進(jìn)行授權(quán)四個(gè)方面內(nèi)容。另外，要通過對(duì)企業(yè)信用與經(jīng)營者素質(zhì)、企業(yè)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、經(jīng)營效益、發(fā)展?jié)摿σ约捌髽I(yè)能否還貸等方面進(jìn)行定量、定性分析，確定企業(yè)信用等級(jí)，根據(jù)不同的等級(jí)給予不同的授信。通過合理的授權(quán)授信，防止系統(tǒng)失控、保證資金安全。

3、崗位責(zé)任制度。商業(yè)銀行經(jīng)營目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)是由內(nèi)部各個(gè)崗位的共同配合、共同努力完成的，所以建立崗位責(zé)任制度尤為重要。首先，需要制定出切合實(shí)際的業(yè)務(wù)操作規(guī)程，對(duì)那些容易出現(xiàn)問題和錯(cuò)誤的地方一一列舉出來，整理成文成冊，發(fā)放到員工手中，便于遵照?qǐng)?zhí)行；其次，主管部門通過制定完善崗位責(zé)任制度，明確各崗位職責(zé)，賦予各崗位相應(yīng)的職權(quán)，建立相互配合、相互監(jiān)督、相互制約的工作關(guān)系；再次，對(duì)重要崗位人員要定期輪換，以保證繼任者對(duì)上一任的工作進(jìn)行考察，發(fā)現(xiàn)缺陷和不足；最后，崗位責(zé)任制度要求各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的核準(zhǔn)、記錄、經(jīng)辦應(yīng)當(dāng)盡可能做到相互獨(dú)立。商業(yè)銀行內(nèi)部嚴(yán)格分離的崗位有：現(xiàn)金有價(jià)證券、空白重要憑證、印簽、密押、貸款核保、會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、資金交易、計(jì)算機(jī)等。

4、業(yè)務(wù)操作制度。商業(yè)銀行應(yīng)建立以操作規(guī)程為基礎(chǔ)，崗位獨(dú)立、人員分工、職責(zé)分明的業(yè)務(wù)操作制度。業(yè)務(wù)操作規(guī)程是程序控制的問題，它是商業(yè)銀行控制業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，一是嚴(yán)格崗位分工，切實(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)運(yùn)作的實(shí)際需要，因事設(shè)崗、因崗設(shè)人。二是按照每一項(xiàng)業(yè)務(wù)至少必須有兩個(gè)崗位或兩個(gè)以上人員參與記錄、核算和管理的要求，明確各崗位或員工業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分，按各自的工作性質(zhì)權(quán)限承擔(dān)相應(yīng)的工作責(zé)任。三是加強(qiáng)業(yè)務(wù)操作的事后檢查，每項(xiàng)業(yè)務(wù)要求由一名業(yè)務(wù)主管或?qū)ｉT崗位對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)處理的流程進(jìn)行綜合把關(guān)和全過程檢查，確保各崗位按職責(zé)要求正確處理同一業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)糾正。會(huì)計(jì)部門是商業(yè)銀行內(nèi)部的第一監(jiān)控部門，會(huì)計(jì)內(nèi)部控制制度總括起來講，是由有關(guān)法規(guī)、會(huì)計(jì)、結(jié)算、聯(lián)行、財(cái)務(wù)制度、核算辦法、操作程序、會(huì)計(jì)計(jì)算機(jī)程序、工作計(jì)劃、管理辦法、崗位責(zé)任制等組成?？刂频膬?nèi)容有決策控制、操作控制、監(jiān)督檢查控制、授權(quán)控制、質(zhì)量控制、財(cái)務(wù)控制、成本控制、標(biāo)準(zhǔn)控制、重要崗位業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)控制、人員控制等等。按控制環(huán)節(jié)，商業(yè)銀行會(huì)計(jì)控制包括事前控制、現(xiàn)場控制和反饋控制。商業(yè)銀行信貸內(nèi)控機(jī)制，一要解決制度有無的問題，解決制度設(shè)計(jì)原則和方法問題；二要解決執(zhí)行的問題，健全的制度要付諸實(shí)施；三要解決檢查監(jiān)督問題。目前信貸業(yè)務(wù)操作制度的建立應(yīng)著眼于以下幾個(gè)方面：建立健全審貸分離決策制度；建立符合《貸款通則》和《商業(yè)銀行法》的貸款操作細(xì)則；建立健全貸款監(jiān)控制度；建立健全貸款風(fēng)險(xiǎn)權(quán)責(zé)對(duì)應(yīng)制度；建立健全貸款業(yè)務(wù)目標(biāo)控制制度；建立健全內(nèi)部貸款稽核審計(jì)制度。

5、內(nèi)部稽查制度。商業(yè)銀行內(nèi)部控制運(yùn)行的狀況如何、運(yùn)行質(zhì)量怎樣，需要進(jìn)行稽核和不斷修正，內(nèi)部稽查是內(nèi)部控制的最后一道防線，是控制的關(guān)鍵。為了提高內(nèi)部監(jiān)管效率，首先，應(yīng)建立獨(dú)立的、具有監(jiān)督權(quán)威的內(nèi)部稽核部門。在商業(yè)銀行一級(jí)法人和行長負(fù)責(zé)制下，稽核的人事權(quán)上收總行，實(shí)行行長領(lǐng)導(dǎo)下的總稽核負(fù)責(zé)制。其次，建立合理有序的內(nèi)部稽核檢查制度。一是上級(jí)行稽核部門對(duì)下級(jí)行稽核部門的業(yè)務(wù)檢查，其目的側(cè)重于工作輔導(dǎo)、評(píng)比督促和整體推進(jìn)。二是上級(jí)行稽核部門對(duì)下級(jí)行業(yè)務(wù)部門的定期與不定期的常規(guī)或?qū)ｍ?xiàng)檢查，側(cè)重于檢查業(yè)務(wù)的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)性和慎審度。三是派駐分支行稽核人員對(duì)業(yè)務(wù)部門的日常檢查。再次，設(shè)置科學(xué)的量化監(jiān)控指標(biāo)體系，形象反映監(jiān)控對(duì)象的主要內(nèi)容，作為警戒線對(duì)監(jiān)控對(duì)象的狀況做出快捷的判斷，并采取必要的措施。

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1航空公司安全信息的獲取

航空公司安全信息管理工作始于安全信息的獲取。航空公司航安部負(fù)責(zé)獲取與收集各類與其運(yùn)行有關(guān)的內(nèi)部、外部安全信息和數(shù)據(jù)。航空公司內(nèi)部安全信息有強(qiáng)制信息與自愿信息兩類。強(qiáng)制信息是公司規(guī)定員工必須上報(bào)的各類安全信息。自愿信息則是員工自發(fā)上報(bào)或舉報(bào)的信息。外部信息則主要是來自于外部各類相關(guān)民航安全的法律法規(guī)及信息。

2航空公司安全信息的預(yù)處理

航空公司航安部獲得安全信息后，通過對(duì)各類信息的篩選、判斷，最終選擇有價(jià)值的信息對(duì)其進(jìn)行編碼、分類，即安全信息的預(yù)處理。該環(huán)節(jié)為航空公司安全信息后續(xù)處理提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。

3航空公司安全信息的傳輸

經(jīng)過預(yù)處理的安全信息，航空公司將根據(jù)各類信息的重要性及其使用方式，通過計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、宣傳媒體（廣播、電視、板報(bào)等）、媒介形式（報(bào)表、通知、文件、通報(bào)）、安全例會(huì)等不同形式傳遞安全信息。其中，運(yùn)行類信息，傳遞給值班經(jīng)理室；服務(wù)類信息，傳遞給服務(wù)發(fā)展部；空防類信息，傳遞給保衛(wèi)部。

4航空公司安全信息的處理

安全信息的處理是航空公司安全信息管理流程的核心環(huán)節(jié)。通過該環(huán)節(jié)，航空公司各職能部門制定相應(yīng)的安全事件管理措施，進(jìn)而提高運(yùn)行安全水平。對(duì)于各類強(qiáng)制報(bào)告信息，航空公司將根據(jù)信息類別啟動(dòng)事件調(diào)查程序。對(duì)事件原因、經(jīng)過、設(shè)施設(shè)備、責(zé)任人等進(jìn)行嚴(yán)密調(diào)查，得出事件結(jié)論交由職能部門評(píng)估。若評(píng)估不符合要求，則重新由責(zé)任部門獲取信息，進(jìn)行事故調(diào)查，直至結(jié)論符合要求。隨后由接收到信息的部門進(jìn)行最終審核。對(duì)于自愿報(bào)告信息，將判斷信息的清晰性與完整性，審核后進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。

5航空公司安全信息的存儲(chǔ)

航空公司安全信息的存儲(chǔ)對(duì)于整個(gè)安全信息管理工作至關(guān)重要，它是安全信息管理分析和運(yùn)行的基礎(chǔ)和保障。該流程從安全信息管理的第一個(gè)環(huán)節(jié)便開始進(jìn)行，航安部獲取到安全信息后對(duì)各類信息進(jìn)行存儲(chǔ)和歸檔。由于安全信息的類型和形態(tài)的多樣化，航空公司安全信息的存儲(chǔ)形式也各不相同，其主要存儲(chǔ)形式有數(shù)據(jù)類、文字類、圖像類、音頻類、視頻類；同時(shí)由于安全信息的價(jià)值隨著時(shí)間推移會(huì)發(fā)生變化，對(duì)于已經(jīng)失效的信息，還將進(jìn)行歸檔及作廢處理，以免引起后期的錯(cuò)誤使用。

6航空公司安全信息的反饋

航空公司安全信息管理過程由最后一個(gè)反饋環(huán)節(jié)構(gòu)成一個(gè)閉環(huán)系統(tǒng)。航空公司利用反饋不停地去調(diào)節(jié)、修正原有的安全信息管理流程，進(jìn)而完善其安全管理工作。航安部在經(jīng)過上述五個(gè)環(huán)節(jié)的安全信息處理后，會(huì)將最終的安全信息處理意見反饋給相關(guān)部門：①外部信息反饋。航空公司將外部信息如規(guī)章、要求等進(jìn)行分析處理，并將有關(guān)指標(biāo)和要求反饋各部門。②內(nèi)部安全信息反饋。航空公司通過對(duì)安全信息的分析和處理，將安全數(shù)據(jù)和態(tài)勢傳遞給各部門及一線人員，進(jìn)而提高一線安全運(yùn)行水平。

二航空公司安全信息管理

核心業(yè)務(wù)仿真系統(tǒng)設(shè)計(jì)通過對(duì)航空公司安全信息管理流程的分析和梳理，其仿真系統(tǒng)主要實(shí)現(xiàn)兩大業(yè)務(wù)功能與模塊：安全信息展示平臺(tái)和安全保證運(yùn)行平臺(tái)，其功能框架。安全保障運(yùn)行平臺(tái)主要包括各類安全信息的上報(bào)、處理、反饋及各類安全信息的統(tǒng)計(jì)分析、調(diào)查；安全信息展示平臺(tái)主要包括內(nèi)部和外部各類安全信息的、傳遞、展示功能。