宏觀環(huán)境、投資策略與我國(guó)壽險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)研究
關(guān)鍵詞：宏觀環(huán)境 投資策略 壽險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn) 嵌套模型
摘要：近年來,我國(guó)壽險(xiǎn)公司的投資自主權(quán)不斷擴(kuò)大,隨著"償二代"等政策相繼出臺(tái),保險(xiǎn)資金運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)成為監(jiān)管者重點(diǎn)關(guān)注的問題。有鑒于此,本文構(gòu)建基準(zhǔn)模型,針對(duì)我國(guó)壽險(xiǎn)公司投資策略對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的影響進(jìn)行分析,并進(jìn)一步構(gòu)建嵌套模型來分析宏觀環(huán)境對(duì)投資策略風(fēng)險(xiǎn)效應(yīng)的間接影響。實(shí)證研究發(fā)現(xiàn)不同的投資策略對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)的影響存在顯著差異,同時(shí),這種投資策略的風(fēng)險(xiǎn)效應(yīng)會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的影響。研究結(jié)論認(rèn)為,國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值上升會(huì)降低已有的風(fēng)險(xiǎn)水平,利率水平上升會(huì)在增加壽險(xiǎn)公司償付水平的同時(shí)增加公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。本文研究對(duì)經(jīng)濟(jì)新常態(tài)下我國(guó)壽險(xiǎn)公司投資策略選擇和安全經(jīng)營(yíng)具有政策啟示。
湖南大學(xué)學(xué)報(bào)·社會(huì)科學(xué)版雜志要求:
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